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【平安杭州】警惕!這五種金融騙局就在你我身邊

2018-12-28 14:43:22 字號:

        近年來,有不少打著“互聯網+”“金融創新”旗號,在居民日常消費和投資中蠱惑人心的涉眾型金融犯罪,讓人防不勝防,各地公安機關也紛紛偵破各種涉大眾生活日常的金融詐騙案件,從偵破的主要案件來看,目前滲入生活日常的金融騙局主要包括五大類別。

        騙局 001 以消費返現為幌子的金融詐騙

        以迄今為止規模最大的網絡傳銷案——萬家購物案為例。其模式就是以“萬家購物”等返利網站和“百業聯盟”加盟店網絡為平臺,打著“滿500返500”“滿1000返1000”等幌子,以超高額返利誘使他人發展會員,并推出了“六代計酬”的等級計酬機制。

        僅兩年時間,萬家購物從注冊資本十余萬元網絡代購商發展到日交易額3億元電子商務巨頭。截至案發,萬家購物發展各級會員兩百余萬人,遍布全國31個省(區、市)的2300多個縣(市);累計形成待分配分紅返利的債務240.45億元。

        以消費返現為名義的金融騙局,本質是“以新養舊”的龐氏騙局。很多投資人就是沖著“消費返現”的好處去投資,平臺拿新會員的錢返還給老會員,只要新會員源源不斷,騙局就不會終結。由于這種模式大多設立了不同層級的合伙人、代理人,他們能從營業額中抽取提成,巨大的二次分配很快就會造成平臺資金鏈斷裂、最終崩盤。

        騙局 002 假借公益名義的金融傳銷

        此類騙局典型案例為2016年8月成立的“人人公益”全返平臺。其宣稱涵蓋衣食住行、教育、醫療、旅游、娛樂等各大消費領域,對外鼓吹“在這個平臺的運轉下,加入進來的商家、消費者、以及平臺自身都可以賺到錢,三方達到共贏”“與某公益基金達成了合作平臺,要在5年內捐建一百所希望小學”等等。而經過警方調查,人人公益的運作模式其實是一種新型的傳銷,與傳統傳銷有所區別的是,犯罪行為在網上進行,并且沒有實物交易。

        騙局 003 以金融互助為名義的龐氏騙局

        “金融互助社區”一般宣稱通過建立所謂“公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平臺”,讓社會公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。常見的名目有:XX金融互助社區、XX金融互助平臺、XX金融互助理財、XX慈善金融互助平臺、XX金融互助投資、XX互助社區等等。被我國多次提示風險的“MMM金融互助社區”就是典型代表。

        該類模式依托互聯網,通過網站、博客、微信、QQ等平臺公開宣傳,波及范圍廣。其大多宣稱投資門檻低、周期短、收益高。例如,免費注冊后,投資60元—6萬元,滿15天可提現,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,無手續費。

        此外,參與者發展他人加入,還可獲得推薦獎(下線投資額的10%)、管理獎(根據會員等級確定相應比列)等額外收益,發展人員無上限、返利無上限。早在20多年前,該類模式已被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。

        騙局 004 網絡信息詐騙

        該類騙局以植入木馬的網絡信息如以短信、鏈接、二維碼、郵件、QQ、微信等形式進行詐騙。

        常見騙局有假冒他人微信、Q0號等詐騙;冒充銀行向受害人發送郵件、短信;虛構中獎信息向受害人發送中獎信息;以降價、獎勵等為誘餌,要求受害人掃二維碼成為會員等。

        騙局 005 偽P2P借貸

        偽P2P借貸一般套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利息為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假證保信息等手段吸收公眾資金,突然關閉網站或攜款潛逃。

        其中,影響最大的e租寶案件,2014年6月至2015年12月間,安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司組織、利用其控制的多家公司,在其建立的“e租寶”、“芝麻金融”互聯網平臺發布虛假的融資租賃債權及個人債權項目,以承諾還本付息為誘餌,通過媒體等途徑向社會公開宣傳,非法吸收115萬余人公眾資金累計人民幣762億余元,扣除重復投資部分后非法吸收資金共計598億余元。至案發,集資款未兌付共計380億余元。

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